البنك المركزي يكشف عن كيفية استخدام أدوات الدفع الإلكترونية في غسل الأموال

كشف البنك المركزي المصري عن كيفية استخدام أدوات الدفع الإلكترونية في غسل الأموال وتمويل الإرهاب.

وأوضح المركزي ، في خطاب دوري له للبنوك اليوم ، أن هناك مؤشرات لإمكانية استخدام تلك الأدوات في عمليات غسل الأموال وتمويل الإرهاب ، ومنها استخدام العميل لأداة الدفع الإلكتروني الخاصة به لإصدار أو تلقي تحويلات متكررة إلى أو من طرف أو أطراف مختلفة لا تربطها علاقة واضحة بالعميل دون وجود مبرر واضح.

كما تتضمن تلك المؤشرات الاستخدام الكثيف لأدوات الدفع الإلكترونية بشكل لا يتناسب مع نمط التعامل السابق أو المعلومات المتوافرة عنه ، وكذلك الإستخدام المتكرر غير المتوقع لأداة الدفع الإلكترونية في منطقة جغرافية بعيدة عن محل إقامة العميل أو في دولة مرتفعة المخاطر ، وأيضا الإستخدام المتكرر غير المتوقع لأداة الدفع الإلكترونية في عمليات الشراء أو السحب النقدي في مناطق جغرافية تشتهر بجـرائم معينة أو بصورة لا تتناسب مع المعلومات المتوافرة عن العميل.

وبحسب المركزي تتضمن تلك المؤشرات أيضا العمليات المتبادلة المتكررة غير المبررة بواسطة أدوات الدفع الإلكترونية من قبل عملاء مقيمين أو عاملين في أماكن قريبة من نقاط العبور الحدودية أو الأماكن التي تشتهر بجرائم الإتجار بالبشر وتهريب المهاجرين أو أية جريمة أخرى ، وتكرار تغذية حسابات بطاقات الائتمان بمبالغ تفوق الرصـيد المستخدم أو الحد الائتماني الممنـوح للعميـل دون مبرر لذلك.

وتتضمن تلك المؤشرات أيضا استخدام أدوات الدفع الإلكترونية في عمليات الدفع الموجهة للشركات أو المواقع التي تشتهر بالتعامل في العملات الإفتراضية ، وتكرار قيام العميل باستخدام كامل حد البطاقة الإئتمانية، ثم القيام بالسداد الكامـل للرصـيد المدين بما لا يتناسب مع المعلومات المتوافرة عن العميل ، وتكرار سحب الحد الإقصى للسحب النقدي اليومي أو الشهري المقرر للبطاقات الإئتمانية دون مبرر واضح.