بعد مرور عامين على إطلاق “انستا باي”.. التفاصيل الكاملة لخدمات التطبيق وحدود المعاملات

تعتبر شبكة المدفوعات اللحظية منظومة وطنية لربط كافة البنوك العاملة داخل جمهورية مصر العربية حيث تعتبر الشبكة واحدة من أهم الإنجازات التقنية التي تقوم بخدمة البنية التحتية للتكنولوجيا المالية حيث أنها تعتمد على أحدث نظم التشغيل البيني للربط بين البنوك من خلال بنية تحتية رقمية تتيح التكامل مع شركات التكنولوجية المالية وخلق فرص هائلة لتقديم حلول مبتكرة لكافة فئات المجتمع، تم الإطلاق الفعلي للمنظومة بتاريخ 22 مارس 2022.

وأصدر مجلس إدارة البنك المركزي المصري مؤخرا مجموعة من القرارات تتضمن إعفاء العملاء من كافة المصروفات والعمولات الخاصة بخدمات التحويلات البنكية للأفراد التي تتم من خلال القنوات الإلكترونية (الإنترنت والموبايل البنكي) بالجنيه المصري، وكذلك الإعفاء من كافة المصروفات والعمولات الخاصة بخدمات التحويلات لعملاء المنظومة الوطنية للمدفوعات اللحظية.

وشهدت المنظومة زيادة كبيرة في عدد المعاملات المنفذة من خلالها لتبلغ 404 مليون معاملة بقيمة 815 مليار جنيه خلال عام 2023 من خلال تطبيق انستا باي (InstaPay) وقنوات البنوك الإلكترونية، حيث وصل عدد مستخدمي الخدمة لما يزيد عن 6.5 مليون عميل.

وتبلغ الحدود القصوى للمعاملات عبر التطبيق 70 ألف جنيه للمعاملة الواحدة، والحد الأقصى اليومي 120 ألف جنيه، بينما يصل الحد الأقصى الشهري إلى 400 ألف جنيه.

وتتلخص الخدمات المتاحة عن طريق شبكة المدفوعات اللحظية IPN إلى الاستعلام عن الرصيد، و طلب استقبال مبلغ محدد من عملاء المنظومة، وكشف الحساب المختصر دفع الفواتير، والتحويل إلى الحسابات البنكية “باستخدام رقم الحساب أو IBAN” او رقم الهاتف المحمول والتحويل إلى المحافظ الالكترونية المختلفة، ودفع التبرعات وجميع الفواتير.

وأعلن تطبيق “انستا باي” مؤخرا عن إضافة العديد من الخدمات للتطبيق منها دفع فواتير الغاز والكهرباء وكذلك شحن الرصيد.

ويتم التسجيل في التطبيق من خلال عدة خطوات حيث يتم تحميل تطبيق InstaPay من متجر التطبيقات الخاص بالهاتف المحمول، ويجب اختيار رقم الهاتف المسجل لدى البنك في حالة استخدام جهاز محمول ببطاقات SIM متعددة، وسيقوم التطبيق بإرسال رسالة نصية قصيرة من الرقم المختار للتحقق من رقم الهاتف المحمول.

ويتم عرض جميع البنوك الداعمة للخدمة، حيث يمكن إختيار أسم البنك لإضافة الحساب الخاص بالعميل، وبعد ذلك يتم إدخال بطاقة الدفع الإلكترونية الخاصة بالبنك والرقم السري الخاص بالبطاقة للتحقق من هوية العميل.

وتضم قائمة البنوك الداعمة لتطبيق إنستاباي بنوك الأهلي المصري، ومصر، والقاهرة، والإسكندرية، وقطر الوطني الأهلي QNB، والتجاري الدولي CIB، والعربي، والشركة المصرفية العربية الدولية SAIB، والمصري الخليجي EG Bank، والعربي الأفريقي الدولي AAIB، والمصرف العربي الدولي AIB، بجانب التجاري وفا، والمصري لتنمية الصادرات Ebank، والبركة، وفيصل الإسلامي، و HSBC، وكذلك التعمير والإسكان، والأهلي الكويتي، وأبوظبي الإسلامي​​، والأهلي المتّحد، والعقاري المصري العربي، والكويت الوطني، وقناة السويس- المصرف المتّحد، و أبوظبي الأول، وكريدي أجريكول، والإمارات دبي الوطني، الاستثمار العربي، وأبوظبي التجاري مصر، بالإضافة إلى مصرف أبو ظبي الإسلامي مصر، وسيتي بنك، والتنمية الصناعية، والمشرق، وMidbank.​