تعرف على أبرز مؤشرات السلامة المالية للبنوك بنهاية الربع الأول من العام الجاري

تراجع نسبة القروض غير المنتظمة إلى 3.3% من إجمالي المحفظة بنهاية مارس 2022 مقابل 3.5% في ديسمبر 2021

528 مليار جنيه ارتفاعا في ودائع البنوك خلال 3 أشهر وارتفاع نسبة القروض للودائع إلى 49.3%

القطاع الخاص يستحوذ على 57.3% من إجمالي القروض و3.549 تريليون جنيه حجم استثمارات البنوك في الأوراق المالية وأذون الخزانة

تراجع نسبة القروض غير المنتظمة لـ 3.3% من إجمالي المحفظة والبنوك تواجهها بمخصصات قدرها 209.750 مليار جنيه

كشف البنك المركزي المصري عن أبرز مؤشرات السلامة المالية للبنوك العاملة بالسوق المصرية بنهاية الربع الأول من العام الجاري.
وبحسب تقرير حديث للمركزي ، ارتفع إجمالي المركز المالي للبنوك العاملة بالسوق المحلية ، بخلاف المركزي ، إلى نحو 9.413 تريليون جنيه بنهاية مارس 2022 ، مقابل نحو 8.627 تريليون جنيه بنهاية ديسمبر 2021 ، بزيادة تصل لنحو 786 مليار جنيه.
وأوضح المركزي ، أنه على جانب الأصول ، بلغت أرصدة النقدية بالبنوك نحو 71.189 مليار جنيه ، وسجلت أرصدة البنوك لدى بعضها في الداخل نحو 1.509 تريليون جنيه ، فيما بلغت أرصدتها لدى البنوك في الخارج نحو 289.246 مليار جنيه .
وأضاف أن أرصدة الإقراض والخصم للعملاء سجلت نحو 3.419 تريليون جنيه ، فيما سجلت محفظة الأوراق المالية واستثمارات البنوك في أذون الخزانة 3.549 تريليون جنيه.
وعلى مستوى الخصوم، أوضح المركزي أن رأسمال البنوك بلغ نحو 229.834 مليار جنيه ، وسجلت الاحتياطات 439.217 مليار جنيه ، فيما بلغ رصيد المخصصات نحو 209.750 مليار جنيه.
وسجلت التزامات البنوك تجاه بعضها في مصر نحو 316.571 مليار جنيه ، فيما سجلت التزاماتها تجاه البنوك بالخارج 201.147 مليار جنيه ، وبلغ إجمالي الودائع نحو 6.961 تريليون جنيه ، فيما بلغت أرصدة السندات والقروض طويلة الأجل 374.778 مليار جنيه.
وفي شأن آخر قال البنك المركزي إن نسبة القروض غير المنتظمة تراجعت إلى 3.3% من إجمالي محفظة القروض لدى البنوك العاملة في السوق المصرية بنهاية مارس 2022 ، مقابل 3.5% بنهاية ديسمبر 2021.
أوضح المركزي ، أن نسبة القروض غير المنتظمة بلغت 2.3% من إجمالي القروض لدى أكبر10 بنوك عاملة في السوق المصرية ، وبلغت 1.9% لدى أكبر5 بنوك .
وأشار المركزي إلى قيام البنوك بعمل مخصصات بنسبة 92.3% من إجمالي القروض غير المنتظمة لديها بنهاية مارس 2022 ، مقابل 92.2% بنهاية ديسمبر 2021 ، ووصلت نسبة هذه المخصصات إلى 100% لدى أكبر10 بنوك وأكبر5 بنوك عاملة في السوق المصرية .
“بلغ حجم المخصصات التي قامت البنوك بتكوينها لمواجهة الديون المشكوك في تحصيلها نحو 209.750 مليار جنيه بنهاية مارس 2022 ، وكان نصيب البنوك العشرة الكبار من تلك المخصصات 149.452 مليار جنيه ، بينما بلغ حجم المخصصات في أكبر5 بنوك 129.621 مليار جنيه”، بحسب المركزي
وأضاف أن البنوك قامت بتكوين احتياطيات بقيمة 439.217 مليار جنيه ، بلغ نصيب العشرة الكبار منها 320.736 مليار جنيه ، بينما بلغ حجم الاحتياطيات لدى أكبر5 بنوك نحو 259.343 مليار جنيه.
قال البنك المركزي إن نسبة القروض للودائع بالبنوك العاملة في السوق المصرية ارتفعت إلى 49.3% بنهاية مارس 2022 ، مقابل 48.3 % في ديسمبر 2021 ، وبلغت هذه النسبة 50.4% لدى أكبر10 بنوك ، وسجلت 51.1 % لدى أكبر5 بنوك .
أوضح المركزي، أن نسبة القروض للودائع بالعملة المحلية ارتفعت إلى 46.1 % بنهاية مارس ، مقابل 44.2% بنهاية ديسمبر ، ووصلت هذه النسبة إلى 46.3 % لدى أكبر10 بنوك ، وسجلت 46.2 % لدى أكبر5 بنوك .
يأتي ذلك فيما تراجعت نسبة القروض للودائع بالعملات الأجنبية بالبنوك إلى 68.4% بنهاية مارس ، مقابل 77 % في ديسمبر، وسجلت هذه النسبة 75.9 % في أكبر10 بنوك ، وبلغت 85.7 % لدى أكبر5 بنوك .
”استحوذ القطاع الخاص على 57.3% من إجمالي القروض التي منحتها البنوك لعملائها حتى نهاية مارس 2022 ، مقابل 57.6 % بنهاية ديسمبر 2021 ” ، بحسب المركزي
أوضح أن القطاع الخاص استحوذ على 48.8 % من إجمالي القروض لدى أكبر10 بنوك عاملة فى مصر ، فيما استحوذ على 45.3 % من القروض لدى أكبر 5 بنوك .

قال البنك المركزي المصري إن إجمالي الودائع بالبنوك قفز لنحو 6.961 تريليون جنيه بنهاية مارس 2022 ، مقابل 6.433 تريليون جنيه بنهاية ديسمبر 2021 بزيادة قدرها نحو 528 مليار جنيه ، لافتا إلى أنه يخص البنوك العشرة الكبار من تلك الودائع نحو 5.381 تريليون جنيه ، بينما يبلغ حجم الودائع لدى أكبر5 بنوك عاملة في مصر نحو 4.817 تريليون جنيه.
أضاف ، أن نسبة الودائع للأصول بالبنوك بلغت 74.1% بنهاية مارس 2022 ، مقابل 74.7 % بنهاية ديسمبر 2021 ، وبلغت هذه النسبة 73.6 % لدى أكبر10 بنوك و 73.7% لدى أكبر5 بنوك.
أشار المركزي إلى تراجع متوسط نسبة السيولة الفعلية بالعملة المحلية لدى البنوك في مارس 2022 إلى 44.7%، مقابل 45.4% في ديسمبر ، وسجلت هذه النسبة 45.1 % لدى أكبر10 بنوك ، وبلغت 44.6 % لدى أكبر5 بنوك.
وفي المقابل ارتفع متوسط نسبة السيولة الفعلية بالعملات الأجنبية لدى البنوك إلى 74.6% فى مارس ، مقابل 67.9% في ديسمبر ، وبلغت هذه النسبة 73.9 % لدى أكبر10 بنوك ، وسجلت 71.5% في أكبر5 بنوك .
قال البنك المركزي المصري إن حجم استثمارات البنوك العاملة بالسوق المحلية في الأوراق المالية وأذون الخزانة بلغ نحو 3.549 تريليون جنيه بنهاية مارس 2022 ، مقابل 3.324 تريليون جنيه بنهاية ديسمبر 2021 ، بزيادة قدرها نحو 225 مليار جنيه.
وأشار البنك إلى أن حجم استثمارات أكبر10 بنوك في تلك الأدوات بلغ نحو 2.819 تريليون جنيه ، بينما بلغ نحو 2.531 تريليون جنيه لدى أكبر5 بنوك .
وبحسب المركزي ، تراجعت نسبة محفظة الأوراق المالية لدى البنوك ، غير شاملة أذون الخزانة ، إلى 26.9% من إجمالي الأصول بنهاية مارس 2022 ، مقابل 28.1% بنهاية ديسمبر 2021، وبلغت هذه النسبة 29.4% لدى أكبر10 بنوك ، و 30.6% لدى أكبر5 بنوك.
قال البنك المركزي المصري إن نسبة القاعدة الرأسمالية إلى الأصول المرجحة بأوزان مخاطر بالبنوك تراجعت إلى 21.9 بنهاية مارس 2022 ، مقابل 22.5% بنهاية ديسمبر 2021 ، وبلغت هذه النسبة 21% لدى أكبر10 بنوك ، و 21% لدى أكبر5 بنوك .
وتراجعت نسبة الشريحة الأولى من رأس المال بالبنوك إلى الأصول المرجحة بأوزان مخاطر إلى 17.4% ، مقابل 18.2% ، وبلغت هذه النسبة 16% لدى أكبر10 بنوك و 15.3% لدى أكبر5 بنوك .
وبحسب المركزي فقد بلغت نسبة رأس المال الأساسي المستمر بالبنوك إلى الأصول المرجحة بأوزان مخاطر 13.1% بنهاية مارس ، مقابل 12.9% بنهاية ديسمبر ، وبلغت هذه النسبة 12 % لدى أكبر10 بنوك و 10.8% لدى أكبر5 بنوك .
وتراجعت نسبة الرافعة المالية في البنوك لتسجل 7% بنهاية مارس ، مقابل 7.3% في ديسمبر ، وبلغت هذه النسبة 6.2% في أكبر10 بنوك و 5.8% في أكبر5 بنوك.
وبحسب المركزي ، فإن الحد الأدنى المقرر لهذه النسبة يجب ألا يقل عن 3%.
وفى سياق آخر كشف المركزي عن وصول صافى المراكز المفتوحة للعملات الأجنبية إلى -0.2% من إجمالي القاعدة الرأسمالية بالبنوك العاملة فى السوق المصرية بنهاية مارس 2022 ، مقابل -1.9% بنهاية ديسمبر 2021.
أوضح المركزي أن هذه النسبة بلغت -0.7% في أكبر 10 بنوك ، بينما بلغت -0.6% في أكبر 5 بنوك.
أكد على أنه يجب ألا تتجاوز قيمة إجمالي الفائض أو العجز في مراكز العملات الأجنبية 20% من القاعدة الرأسمالية.
وفي شأن آخر كشف البنك المركزي عن وصول صافي أرباح البنوك العاملة بالسوق المصرية إلى 36.831 مليار جنيه خلال الربع الأول من 2022 .
أشار المركزي إلى وصول صافي العائد لدى البنوك إلى 77.394 مليار جنيه بنهاية مارس 2022 ، فيما بلغ صافي إيرادات النشاط نحو 91.415 مليار جنيه ، وسجلت إجمالي المصروفات 54.584 مليار جنيه.
وبحسب المركزي ، بلغ العائد على متوسط الأصول بالبنوك 1.2% بنهاية مارس 2022 ، دون تغير عن ديسمبر 2021 ، فيما ارتفع العائد على متوسط حقوق الملكية إلى 16.1% مقابل 14.9% في ديسمبر ، وارتفع صافي هامش العائد إلى 4.2% مقابل 3.7%.