صندوق النقد العربي ينظم ورشة عمل حول قواعد إعرف عميلك الإلكترونية وإلحاق العملاء عن بُعد

ربط الهوية الرقمية بالامتثال لمتطلبات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب

خارطة طريق لدعم تطبيق الهوية الرقمية والعناية الواجبة للعملاء إلكترونياً

تختتم اليوم ، الخميس ، ورشة العمل التي عقدها صندوق النقد العربي ” عن بُعد” حول قواعد إعرف عميلك الإلكترونية وإلحاق العملاء ، والتي تم عقدها على مدار يومي الأربعاء والخميس.

يأتي ذلك في إطار تعزيز أنشطة الصندوق المختلفة لدعم التحول المالي الرقمي والشمول المالي وصناعة التقنيات المالية الحديثة في الدول العربية، إضافة إلى دعم الدول العربية في مجال التوعية بإجراءات العناية الواجبة وقواعد اعرف عميلك الإلكترونية نظراً لما تفرضه التقنيات الحديثة ونماذج الأعمال الرقمية من زيادة التعرض لمخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب، إضافة إلى كيفية إلحاق العملاء عن بُعد، وكيفية الاستفادة من الحلول التنظيمية والإشرافية الحديثة.

شارك في الورشة الأطراف ذات العلاقة بإجراءات العناية الواجبة رقمياً، وفي مقدمتها المصارف المركزية ومؤسسات النقد العربية، ووحدات التحريات المالية، وهيئات أسواق المال، والبورصات العربية والبنوك التجارية، واتحادات المصارف في الدول العربية، وخبراء من المؤسسات الدولية وواضعي المعايير المعنيين بالهوية الرقمية وقواعد اعرف عميلك الإلكترونية وإجراءات العناية الواجبة بالعملاء بناءً على المخاطر، منهم مجموعة العمل المالي (FATF)، والبنك الدولي، وبنك التسويات الدولية.

تهدف الورشة إلى تعميق المفاهيم وتبادل الخبرات والتجارب حول إجراءات العناية الواجبة، في ضوء تزايد استخدامات حلول التقنيات المالية الحديثة والخدمات المالية الرقمية ونماذج الأعمال الرقمية في القطاع المالي.

ركزت جلسات اليوم الأول على مناقشة موضوعات الامتثال لقواعد العناية الواجبة بالعملاء بناءً على درجة المخاطرة، إضافة إلى استعراض متطلبات ونظم الهوية الرقمية، والإستفادة من الهوية الرقمية في إلحاق عملاء المؤسسات المالية عن بُعد، وكيفية استخدام نظم الهوية الرقمية في الامتثال لمتطلبات العناية الواجبة للعملاء من أجل مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، من قبل السلطات الرقابية والإشرافية في الدول العربية.

وتناولت جلسات اليوم الثاني نماذج عملية متنوعة للدول العربية، سواءً منها المصارف المركزية التي تبنت ربط الهوية الرقمية للأفراد والأعمال بالبيانات المطوبة للإمتثال لإجراءات العناية الواجبة بالعملاء وقواعد اعرف عميلك الإلكترونية، والمنصات المُستخدمة لتقنيات السجلات اللامركزية والبلوكشين، أو الأسواق المالية التي تعمل على تيسير إلحاق العملاء بالأسواق إلكترونياً من خلال توفير منصة “اعرف عميلك الإلكترونية”.

كما تلقي الورشة الضوء على إستخدامات التقنيات المالية الحديثة من خلال أدوات الرقابة والإشراف الحديثة (Regtech/Suptech) بهدف تعزيز الإمتثال من المؤسسات المالية ذاتها، إلى جانب دعم مهام السلطات الرقابية في الإشراف على مدى الإمتثال لمتطلبات العناية الواجبة وقواعد اعرف عميلك.

وتستعرض الورشة أيضا خارطة طريق لتنفيذ وإدارة دورة الحياة الكاملة لمنظومة الامتثال لمتطلبات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب باستخدام التقنيات المالية الحديثة ونماذج الأعمال الرقمية، بدءً من الهوية الرقمية، وتفعيل إطار العناية الواجبة بالعملاء وما يستتبع ذلك من تطوير في الأطر التشريعية أو التنظيمية.

ومن جانبه أكد المدير العام رئيس مجلس إدارة صندوق النقد العربي الدكتور عبدالرحمن بن عبدالله الحميدي على الأهمية الكبيرة والمتزايدة بالقضايا المتعلقة بتيسير إلحاق العملاء عن بُعد، سواءً من الأفراد أو المؤسسات، لزيادة معدلات النفاذ للخدمات المالية الرسمية، وتعزير التمويل الأصغر وتمويل المشروعات الصغيرة والمتوسطة، وبالتالي تعزيز الشمول المالي في الدول العربية.

أكد الحميدي على اهتمام الصندوق لدعم جهود الدول العربية في تعزيز الانتقال للخدمات المالية الرقمية، في إطار مبادرة الشمول المالي للمنطقة العربية.

تجدر الإشارة إلى أن صندوق النقد العربي يتولى في إطار دوره كأمانة فنية لمجلس محافظي المصارف المركزية ومؤسسات النقد العربية، العناية بتنمية قدرات الكوادر الفنية في الدول العربية.