البنك المركزي : 9 مؤشرات قد تشير لقيام العميل بعمليات غسل أموال

حدد البنك المركزي المصري للبنوك 9 مؤشرات قد تشير لقيام العميل بعمليات غسل أموال.

وبحسب المركزي ، تتضمن تلك المؤشرات امتناع العملاء عن توفير معلومات كافية، أو يقدمون معلومات غير صحيحة، سواء كانت شخصية أو عن النشاط أو عن العمليات المالية التي ينفذونها ، بجانب توافر مؤشرات على تقديم العملاء أي مستندات مزورة.

كما تتضمن تلك المؤشرات أيضا اهتمام العملاء ، بصورة غير عادية ، بالإستفسار عن النظم المطبقة للتعرف على العمليات غير العادية أو معايير الإشتباه أو إجـراءات الإخطار الخاصة بالعمليات المشتبه فيها ، وكذلك العملاء الذين يتجنبون بشكل مستمر الإتصال بالبنك مباشرة.

وتتضمن المؤشرات أيضا التغير المفاجئ في مستوى معيشة أحد العاملين في البنك دون مبرر واضح ، وطلب العميل أو من ينوب عنه الغاء العملية عند محاولة الحصول على معلومات بشأنها وذلك بشكل متكرر ، بجانب العميل الذي يسيطر عليه شخص آخر لدى حضوره البنك لتنفيذ معاملة ، أو العميل الذي يقوم بتقديم الهدايا غير المبررة أو محاولة تقديم رشاوي لأي من العاملين في البنك ، وتكرار معاملات تشير إلى الإشتباه بأن العميل يمارس تنظيم مراهنات أو الإتجار في العملات بصورة غير مشروعة.