بروفايل: البنك الأهلي المصري .. صاحب أكبر علامة تجارية بين البنوك المصرية
البنك يستحوذ على نحو 30.4% من إجمالى الأصول و28.6% من الودائع و 27.9% من القروض بالقطاع المصرفى المصرفي
تصدر البنك الأهلي المصرى البنوك المصرية ، كأكبر علامة تجارية مصرفية لعام 2019 ، للعام الثاني على التوالي ، وفقا لتقرير أكبر 500 علامة تجارية للبنوك على مستوى العالم لعام 2019 ، الصادر من مؤسسةBrand Finance ، بالتعاون مع The Banker .
ويعد البنك الأهلي المصري أقدم وأعرق البنوك التجارية المصرية ، حيث أنشئ في 25 يونيو 1898 برأسمال مليون جنيه إسترليني.
وتطورت وظائف البنك وأعماله بشكل مستمر عبر تاريخه وفقاً للتطورات الإقتصادية والسياسية التي مرت بها البلاد.
ففي الخمسينات من القرن الماضي تولى البنك القيام بوظائف البنوك المركزية ، ثم تفرغ بعد تأميمه في الستينات لأعمال البنوك التجارية ، مع استمرار قيامه بوظائف البنك المركزي في المناطق التي لا يوجد للمركزى فروع بها ، فضلاً عن الاضطلاع منذ منتصف الستينات من القرن الماضي بإصدار وإدارة شهادات الاستثمار لحساب الدولة.
استوحى شعار البنك الأهلي من تراثه العريق والذي يمتد لأكثر من مائة عام من الريادة المصرفية في خدمة الاقتصاد المصري ، وهي ريادة تعكس الحرص الدؤوب من جانب البنك على استحداث وإدخال كل ما هو جديد في العمل المصرفي ، خاصة فيما يتعلق بالتقنيات التكنولوجية ، بما يتناسب والتطورات المتسارعة محليا وعالميا.
وقد جاء شعار البنك ليتناسب ورؤية البنك في هذا المجال مستلهما التراث الفرعوني ، حيث يرمز الإطار الخارجي الأخضر إلى البيت ، وترمز نصف الدائرة ذات اللون البرتقالي وأسفلها ثلاثة أعمدة بنفس اللون إلى الأشياء الثمينة والذهب ، والشعار في مجمله يعني بيت المال والذهب وكل الأشياء الثمينة.
يتشكل مجلس إدارة البنك من هشام عكاشة رئيسا ، ويحيي أبوالفتوح وداليا الباز نائبين ، وعضوية جابر نصار ، طارق قنديل ، علي الصعيدي ، أحمد سليمان ، سحر السلاب ، وعلي فرماوي.
وتشير أحدث مؤشرات آداء البنك الى ارتفاع إجمالي المركز المالي في يونيو 2018 لنحو 1544 مليار جنيه ، بزيادة نسبتها 13.1% عن يونيو 2017 ، لتصل نسبة إجمالي أصول البنك إلى نحو 30.4% من إجمالي أصول الجهاز المصرفي المصري.
وبلغت أرصدة الودائع لدى البنك نحو 1.014 تريليون جنيه ، وهى أول سابقة من نوعها في تاريخ الجهاز المصرفي المصري ، بمعدل نمو بلغ نحو 18% عن يونيو 2017 ، مما يعكس ثقة العملاء في البنك.
وتمثل ودائع البنك نحو 28.6% من إجمالي ودائع الجهاز المصرفي المصرى، وذلك بفضل قيام البنك بتقديم مجموعة متنوعة من الأوعية الادخارية بالعملتين المحلية والأجنبية وذلك بأسعار فائدة جاذبة وتنافسية.
كما قام البنك بتوفير العديد من الأنظمة التمويلية المميزة التي تلبى كافة الاحتياجات التمويلية اللازمة لكافة القطاعات الاقتصادية الرئيسية ، حيث بلغ إجمالي محفظة التجزئة المصرفية نحو 46 مليار جنيه في نهاية يونيو 2018 ، بزيادة 6 مليار عن يونيو2017.
وفى قطاع تمويل الشركات الكبرى، يقوم البنك بدور فعال في تدعيم تمويل الانشطة الرئيسية للاقتصاد القومي مثل البترول والطاقة والكهرباء والغاز والاتصالات والنقل الجوي والسياحة والمقاولات.
وقد ارتفع إجمالي قروض الشركات الكبرى بمعدل نمو 12% ، ليصل إجمالي المحفظة إلى نحو 368 مليار جنيه في نهاية يونيو 2018.
وفي إطار مساندة البنك للمشروعات الصغيرة والمتوسطة ، بلغ إجمالي محفظة القروض المقدمة لهذه المشروعات نحو 44 مليار جنيه بمعدل نمو 34% عن يونيو 2017 ، تتضمن 25 مليار جنيه في إطار تفعيل مبادرة البنك المركزي المصري لنحو 25 ألف عميل.
كما بلغ إجمالي المشروعات التي ساهم فيها البنك 162 مشروعاً في 30 يونيو 2018 ، تبلغ رؤوس أموالها 57.8 مليار جنيه، وتغطي هذه المشروعات العديد من الأنشطة الاقتصادية.
وارتفع إجمالي محفظة القروض لدى البنك بنسبة 14% لتصل الى نحو 455.1 مليار جنيه، تمثل نحو 27.9% من إجمالي القروض على مستوى الجهاز المصرفي، مما أدى إلى ارتفاع صافي القروض لتصل إلى نحو 430.8 مليار جنيه بمعدل نمو 14.3% عن العام السابق.
سجل البنك الأهلى المصرى أرباحا قبل الضرائب بلغت نحو 21.5 مليار جنيه بنهاية يونيو 2018 ، وحقق صافي ربح بلغ نحو 10.1 مليار جنيه.
كما نجح البنك في زيادة حقوق الملكية لتصل إلى نحو 92.2 مليار جنيه في نهاية يونيو 2018 ، بنمو نسبته 7.3% مقارنة بنهاية يونيو 2017، وبلغ رأس المال المدفوع 35 مليار جنيه بمعدل نمو 22.2%.
وفى إطار دور البنك في الدعم المتواصل لسياسات الدولة، تم توفير التمويل المباشر للخزانة العامة للدولة من خلال شراء أذون الخزانة والأوراق الحكومية، حيث بلغ رصيدها نحو 297.3 مليار جنيه في نهاية يونيو 2018.
ويعتبر البنك الأهلي أكبر بنك مساهم في مجال المسئولية المجتمعية، وذلك لإيمانه بأهمية دوره في تحسين حياة المواطن المصري، حيث ساهم بنسبة 9% من صافي الأرباح بنهاية يونيو 2018.
وقد تركزت سياسة البنك على دعم قطاعي الصحة والتعليم ، ومجال تطوير العشوائيات ومكافحة الفقر، حيث بلغ إجمالي تبرعات البنك خلال العام المالي 2017/2018 نحو 881 مليون جنيه.
حصل البنك الأهلى المصرى هذا العام على 3 شهادات عالمية ، منها شهادةPCI DSS للعام السادس على التوالي من شركة Control case ، وهى شهادة التوافق مع معايير هيئتي الفيزا والماستركارد العالمية لتأمين بيانات بطاقات الدفع والائتمان الإلكترونية.
كما حصل على شهادة تقدير كأفضل توظيف على مستوى منطقة الشرق الأوسط و شمال افريقيا من Linked in ، وهي الشهادة التي تمنح لأفضل استقطاب للكفاءات والمواهب العملية ، بالإضافة إلى شهادة تأكيد الجودة iso22301-2012 من هيئة المواصفات البريطانية في مجال إدارة استمرارية الأعمال.
كما حصل البنك على العديد من الجوائز ، منها 3 جوائز مقدمة من emeafinanceعن تمويل القروض المشتركة عن عام 2017 ، الجوائز عن أفضل صفقات في مجالات الطاقة، والتمويل الصناعي، وتمويل المشروعات الجديدة ، بالإضافة إلى حصوله على جائزتي أفضل بنك مصري في مجال تمويل التجارة وفي مجال المعاملات المالية من مؤسسة Asian Banker العالمية ، كما منحت البنك جائزة أفضل بنك مصري في مجالات الخدمات المصرفية للأفراد.
كما حصل البنك على المركز الأول كأفضل مسوق للتمويل في مجال القروض المشتركة ، ، والثاني كوكيل للتمويل وكمرتب رئيسي على مستوى أفريقيا خلال عام 2018 من مؤسسة Bloomberg العالمية.
وإلى جانب ذلك، حصل البنك على جائزة Citibank كأفضل بنك في الشرق الأوسط في تنفيذ أوامر الدفع STPبجودة عالية ، وكذلك جائزة أفضل بنك عربي لعام 2018 من الاتحاد الدولي للمصرفيين العرب ، من حيث المساهمة في تطوير الرفاه الإجتماعي والمسئولية المجتمعية.
كما أختيرت المجموعة القانونية بالبنك الأهلى المصرى ضمن قائمة GC Powerlist لأقوى المجموعات القانونية تأثيراً على مستوى قارة أفريقيا ، وذلك بالتعاون مع نقابة المحامين الدوليةIBA .
وفي إطار استمرار تطوير البنك لخدماته ومنتجاته المتنوعة بهدف تقديم خدمة متميزة للعملاء، قام البنك بزيادة عدد ماكينات الصارف الآلى ATM وتحسين أماكن تواجدها في كافة أنحاء البلاد ، ليصل عددها إلى 3996 ماكينة بنهاية يونيو 2018 ، بزيادة قدرها 488 ماكينة مقارنة بيونيو 2017.
وحرصا من البنك على نشر ثقافة الشمول المالي والتحول الرقمي ، فقد قام بتقديم العديد من الخدمات المصرفية عن طريق شبكة الإنترنت ، وهو ما أدي إلي زيادة حركة التجارة الإلكترونية لتصل إلى 4.3 مليار جنيه ، وخدمة 616 ألف عميل من خلال الانترنت البنكي، بالإضافة إلى استخدام 1.4 مليون عميل لتطبيق الفون كاش ، كما قام البنك بإفتتاح 3 فروع إلكترونية لتقليل حجم التعاملات النقدية في الأسواق.
وفى مجال تنشيط الاستثمار وسوق الأوراق المالية يمتلك البنك عددا متميزا من صناديق الاستثمار ، التي تدعم سوق رأس المال المصري ، وتخدم شريحة متميزة من العملاء ، علاوة على تقديم خدمات الاستثمار من خلال التوسع في خدمات الحفظ المركزي والمتاجرة.
البنك الاهلى المصرىويستند البنك في تقديم خدماته إلى شبكة ضخمة من الفروع والمكاتب والوحدات المصرفية تبلغ 461 فرع ووحدات مصرفيه بالداخل ، تخدم نحو 11 مليون عميل ، تغطى كافة أنحاء البلاد.
كما يتواجد البنك في معظم قارات العالم من خلال البنك الأهلي المصري لندن (بالمملكة المتحدة ) ، والبنك الأهلي المصري – الخرطوم (بالسودان) ، وفرعي البنك الأهلي المصري – بنيويورك (الولايات المتحدة الأمريكية ) ، وشنغهاي (الصين) ، ومكاتب التمثيل في كل من جوهانسبرج (جنوب إفريقيا) ، ودبى ( الإمارات العربية المتحدة) وأديس أبابا (أثيوبيا)، بالإضافة إلي شركة البنك الاهلي المصري بمركز دبي المالي العالمي لتقديم الاستشارات المالية.
كما يضم البنك شبكة ضخمة من المراسلين في مختلف أنحاء العالم (اوروبا – الولايات المتحدة – استراليا – كندا – الشرق الأقصى – أفريقيا – الخليج العربي) .
واستكمالاً لدوره المصرفي و المالي يحرص البنك الأهلى المصرى على المشاركة في المجالات الثقافية و العلمية و الاجتماعية من خلال عدة محاور أهمهها ، على الصعيد الثقافى ، تطوير مكتبة البنك باستخدام تقنيات الحاسبات الآلية بما يكفل سرعة البحث وسهولة الاستدلال للمترددين على المكتبة من داخل وخارج البنك ، دعم الأنشطة العلمية والاجتماعية للعديد من الجامعات والمراكز المصرية ، رعاية المسابقة السنوية التى تجريها وزارة التربية والتعليم لمعلمى اللغة العربية ، تقديم جوائز للفائزين فى المهرجانين ( الفنى ، الثقافى ) التى تنظمها لجنة التعليم والبحث العلمى والشباب بمجلس الشورى
وعلى الصعيد الاجتماعى ، يقوم البنك بدعم المشروعات الصغيرة والمتوسطة وتقديم التمويل اللازم لها، ، تنفيذ مشروع ضمان مخاطر الائتمان للمشروعات الصغيرة والمتوسطة العاملة فى الأنشطة الصناعية بالتعاون مع شركة ضمان مخاطر الائتمان المصرفى ، تلبية احتياجات المشروعات متناهية الصغر غير المؤهلة للتعامل مع البنوك أو فى أماكن يصعب الوصول إليها ، تمويل مشروعات التوافق البيئى للمشروعات الصناعية ، توقيع مذكرة تفاهم مع كل من البنك الدولى و بنك التعمير الألمانى فى مجال تفعيل آلية التنمية النظيفة .
وعلى صعيد العمل الخيرى ، قام البنك ببناء مستشفى البنك الأهلى المصرى للرعاية المتكاملة بمنطقة القطامية ، والتبرع بها لجمعية الرعاية المتكاملة لتقديم الرعاية الطبية لساكنى المنطقة ، توجيه مخصصات الهدايا السنوية للبنك إلى التبرعات للمستشفيات والهيئات الخيرية ، وتشكيل لجنة لإدارة تلك التبرعات ، التبرع لبعض الصناديق الحكومية ومنها صندوق إزالة الكوارث ، وصندوق مجلس أمنـاء القـاهرة الخديوية ، وإنشاء متحف في مبنى البنك للمقتنيات الفنية القيمة من لوحات مصورة و منحوتات تمثل أعمال أجيال مختلفة من الفنانين المصريين منذ نشأة الحركة التشكيلية الفنية بمصر.
ووفقاً لاستراتيجية البنك الأهلي المصري فقد تم وضع خطط متكاملة لضمان استمرارية الاعمال الحيوية بالبنك ، بما يعكس مدي قدرة البنك علي مواصلة تقديم تلك الخدمات الحيوية وفقاً ومستويات جودة وتوقيتات محددة حال التعرض لحالات الطوارئ أو الأزمات ، وذلك عن طريق الفهم الكامل لطبيعة المؤسسة وتحديد المخاطر المتعلقة بها وتحليل تأثير تلك المخاطر في حالة وقوعها.
كما وضع البنك استراتيجيات وخطط بديلة لمواجهة تلك المخاطر واجراء كافة الاختبارات الدورية لتلك الخطط بشكل مستمر بما يضمن قدرة البنك علي استمرار أعماله الحيوية في كافة الظروف وفقاً وأفضل الممارسات العالمية في هذا الصدد.
وقد نجح البنك الأهلي المصري في الحصول علي شهادة التوافق مع المعيار الدوليISO 22301-2012 في مجال ادارة استمرارية الأعمال من هيئة المواصفات البريطانية ، كأول بنك مصري وطني يحصل علي تلك الشهادة من هذه الجهة الدولية ، والتي تلعب دوراً ريادياً في وضع المواصفات العالمية.
تأتي تلك الشهادة في اطار التزام البنك الأهلي المصري بتعليمات ومتطلبات الهيئة العالمية للمواصفات القياسية في هذا المجال ، وانعكاسا لريادة وكفاءة البنك وفعاليته في إدارة عملياته وخدماته المصرفية ، بما يخدم ويحمي الاقتصاد القومي ويحقق الاستقرار المالي والمصرفي.
وأخيراً , فإن البنك الأهلي يؤمن بأهمية أن يظل عملاؤه على ثقة تامة بقدراته علي تقديم عملياته وخدماته المصرفية ، ومن ثم الحفاظ على أموالهم وإدارتها باحترافية أثناء الطوارئ والأزمات.
