البنك الزراعى يستهدف خفض الديون المتعثرة الى 10%

السيد القصير رئيس البنك ، نستهدف زيادة دور البنك فى التمويل متناهى الصغر والشمول المالى والتوسع فى تفعيل منظومة المدفوعات الالكترونية

خفض محفظة الديون المتعثرة الى 10% من اجمالى محفظة القروض والانتهاء من المرحلة الاولى من اعادة الهيكلة

نستهدف تحقيق 15 % نموا فى مختلف انشطة البنك ، وتوجيه اية ارباح لدعم القاعدة الرأسمالية

حدد السيد القصير رئيس البنك الزراعى المصرى 6 اهداف مهمة يستهدف البنك تحقيقها خلال عام 2019 .
اوضح القصير فى حواره لديلى نيوز ايجبت ، ان تلك الاهداف تتضمن زيادة دور البنك فى تمويل المشروعات متناهية الصغر ، والتوسع فى منظومة الدفع الالكرتونى لدى البنك ، بما يحقق الهدف الثالث وهو تحقيق الشمول المالى.
اضاف ، ان البنك يستهدف ايضا خفض حجم الديون المتعثرة لديه من نحو 13 % حاليا الى 10% من اجمالى محفظة القروض لدى البنك بنهاية 2019 .
وبحسب القصير ، فإن البنك يستهدف ايضا الانتهاء من المرحلة الاولى من عملية اعادة الهيكلة ، التى تتضمن البنية التحتية للبنك ، بجانب الهيكلة الادارية وهيكلة العمليات.
” يستهدف مجلس ادارة البنك الزراعى ايضا تحقيق نسب نمو 15% فى مختلف انشطة البنك بنهاية عام 2019 ، وتوجيه اية ارباح محققة لدعم القاعدة الرأسمالية للبنك ” ، بحسب القصير
وبحسب اخر مؤشرات عن نتائج اعمال البنك ، فقد استحوذت المشروعات الصغيرة والمتوسطة ومتناهية الصغر على نحو 75% من إجمالى محفظة القروض لدى البنك الزراعى المصرى بنهاية ديسمبر 2018.
وبحسب القصير ، فقد وصل حجم القروض الممنوحة لتلك المشروعات لنحو ٦.٥ مليار جنيه ، مؤكدا ان إدارة البنك أعطت أهمية خاصة للتوسع فى تلك المشروعات ، لما لها من دور فى خلق فرص العمل والحد من مشكلة البطالة ، وتحقيق التنمية الاقتصادية ، وتحقيق أهداف الشمول المالى ، ودمجهم فى القطاع الرسمى.
اشار الى ان البنك ضخ تمويلات بقيمة 605 مليون جنيه لعدد 1314عميلاً من اصحاب تلك المشروعات ضمن مبادرة البنك المركزى .
وفيما يتعلق بملف القروض المتعثرة لدى البنك ، قال القصير ان البنك نجح خلال الفترة من ابريل 2016 وحتى نهاية ديسمبر 2018 ، في معالجة مديونيات بمتعثرة 2.2 مليار جنيه.
اضاف ، ان البنك قام خلال الفترة من 28 يونيو 2018وحتى نهاية عام 2018 ، بمعالجة مديونيات بلغت 800 مليون جنيه لنحو 10 ألاف عميل متعثر ضمن مبادرة البنك المركزى.
اشار القصير الى ان حجم محفظة الودائع بنشاط المعاملات الإسلامية بلغ حتى نهاية نوفمبر 2018 نحو 966 مليون جنيه ، مقابل 907 مليون جنيه فى 30 نوفمبر 2017 ، فى حين بلغ حجم محفظة التوظيف الإسلامى حوالى 831 مليون جنيه ، مقابل 627 مليون جنيه.

” يساهم البنك الزراعى فى رؤوس أموال بعض الشركات فى مجالات التنمية الزراعية والميكنة والتأمين والبنوك ، كما يستثمر فى وثائق صناديق الاستثمار وسندات إسكان والسندات الحكومية بالإضافة إلى مساهمته فى وثائق صناديق الاستثمار الخاصة به ” ، بحسب القصير
اضاف ، ان البنك يمتلك ايضا الشركة المصرية للتنمية الزراعية والريفية ، التى تعتبر الذراع الرئيسية للبنك فى جميع مجالات التنمية الزراعية ، و 3 صناديق استثمار إحداها إسلامى بالإشتراك مع بنك القاهرة.
وفيما يتعلق بملف اعادة الهيكلة ، اوضح القصير ، ان البنك يشهد حاليا مرحلة مهمة لإعادة هيكلة شاملة ، بدعم كبير من البنك المركزي المصري ، لافتا الى ان تلك العملية تشمل تطوير منظومة تكنولوجيا المعلومات ، إعادة هيكلة الموارد البشرية وبناء القدرات ، رفع كفاءة إدارة الأصول ، تطوير بيئة العمل وتحسين الصورة الذهنية ، من خلال تطوير حزم المنتجات التي تلبي احتياجات كافة شرائح العملاء ، وتنويع قنوات التوزيع ، وتوفير الخدمات الالكترونية ، ومعالجة الديون غير المنتظمة ، وتقديم كل ما يدعم دور البنك في تحقيق التنمية الريفية والزراعية.
وبحسب القصير ، فإن أهم المشروعات الجاري تنفيذها حاليا هو مشروع تطوير البنية التكنولوجية ، بالتعاون مع إحدى الجهات المتخصصة ذات الخبرة الواسعة على المستوى الدولي في مجال تطوير تكنولوجيا المعلومات.
ويهدف هذا المشروع إلى إنشاء مركز للبيانات، مع تطبيق منظومة بنكية متطورة Core Banking ، وفقا لأفضل الممارسات المتعلقة بأنظمة تأمين المعلومات ، ومكافحة غسيل الأموال.
اشار القصير الى انه بالنسبة للمرحلة الأولى ، المقرر تنفيذها خلال 12 شهرا ، فإنها تتضمن تحديد المواصفات وإعداد كراسات الشروط الخاصة بكل من مركز البيانات و CRM و ERP و ALM ، ، وقد تم الانتهاء من إعداد تقرير حول الوضع الراهن Current Status Assessment Report ، وصياغة خطة العمل للمرحلة القادمة Target Operating Model ، كما تم الانتهاء من إعداد كراسات الشروط وسيتم طرحها خلال الربع الاول من 2019 ، وبعد ذلك ستبدأ مرحلة التطبيق واختيار الأنظمة وفقا للجدول الزمني للمشروع.
اضاف ان البنك وقع ايضا اتفاقية تعاون مع المؤسسة الدولية للخدمات الاستشارية RIAS التابعة لبنك رابو الهولندى ، وصندوق SAND الألمانى ، لتنفيذ مشروع الدعم الفنى والهيكلي بالبنك فى مرحلته الأولى.
وبحسب القصير فإن تلك الاتفاقية تتضمن تقديم الدعم الفني للبنك الزراعي فى تطوير الموارد البشرية والعمليات والخطة الإستراتيجية ومحفظه المنتجات بالبنك ، وفق جدول زمنى يمتد على مدار عام ، يتم خلالها تحقيق كافة الأهداف التى يسعى إليها البنك الزراعى وفق مخرجات محددة بجداول زمنية واضحة.
اوضح انه من المتوقع الانتهاء من المرحلة الاولى من تلك العملية بنهاية الربع الاول من 2019 ، للانتقال بعدها الى المرحلة الثانية.
” يمتلك البنك الزراعى 1210 فرعا ، منها 192 فرعاً بالمدن و 1018فرعا بالقري ، تلبي الخدمات المصرفية الشاملة لأكثر من 3 ملايين عميل ، ويسعى البنك لزيادتها خلال الفترة القادمة إلى 7 ملايين عميل ” ، بحسب القصير
أكد القصير ان البنك الزراعى ما كان ليحقق كل ذلك لولا دعم البنك المركزى له ، حيث قدم المركزى للبنك الزراعي وديعة بقيمة 10 مليارات جنيه على دفعات ، خلال العامين الأخيرين ، بهدف دعم قاعدته الرأسمالية ، مما أسهم بالفعل فى رفع معيار الكفاءة الرأسمالية للبنك.
وفيما يتعلق بمنظومة الخدمات الالكترونية بالبنك ، قال القصير انه تم ربط شبكة الصراف الآلى للبنك الزراعى المصرى بالسويتش القومى لشركة بنوك مصر ، وهو ما يتيح للعملاء حاملى بطاقات المرتبات والمعاشات المصدرة من البنوك الأخرى استخدام شبكة الصرافات الآلية التابعة للبنك الزراعى.
أوضح انه تم نشر عدد كبير من الصارفات بفروع البنك ، خاصة بمحافظات الصعيد والوجه البحرى ، ويستهدف البنك استمرارالتوسع فى شبكة آلات الصراف الآلى لتغطية كافة فروعه خلال السنوات الثلاث القادمة.
اشار القصير الى ان البنك قام برفع درجة عضويته مع شركة فيزا العالمية ، بما يحقق له القيام بعدة مهام ، تشمل بنك الإصدار، بنك التحصيل ، بطاقات الخصم ، البطاقات المدفوعة مقدماً ، بطاقات الإئتمان ، نشر شبكة صراف آلى داخل وخارج فروع البنك ، نشر نقاط البيع عند التجار، تدريب 300 موظف من موظفى البنك بالقاهرة والوجهين القبلى والبحرى.
وبحسب القصير ، فقد انتهى البنك من مشروع إصدار البطاقات الحكومية والموردين ، بالتعاون مع شركة إى فاينانس وشركة فيزا العالمية ، كما تم التنسيق مع شركة إى فاينانس للتعاقد على أول وحدة محاسبية خلال الربع الأول من عام 2019.
اضاف ، ان البنك قام ايضا بتحويل بطاقاته الإلكترونية ، من بطاقات ممغنطة إلى بطاقات ذكية ، بالتعاون مع شركتي VISA & NI ، كما طرح مناقصة لتوريد 25 الف بطاقة ذات الشريحة الذكية ، لاستخدام جزء منها فى تحديث البطاقات الحالية وباقى الكمية للإصدارات الجديدة.
كان البنك الزراعى قد أبرم عقداً مع شركة فورى لتقديم خدمة دفع الفواتير والتحصيل للتجار من خلال 200 آلة POS بفروع البنك ، تم زيادتها الى 341 آلة POS خلال العام المالى 2017/2018 ، وبلغت قيمة المتحصلات 2 مليار جنيه.
” يتيح البنك الزراعى خدمة التحصيل الإلكترونى لمستحقات الضرائب والجمارك وغيرها من مستحقات الخدمات الحكومية ، بالتعاون مع شركة إى فاينانس ، ويتم تقديم الخدمة فى 213 فرعاً من فروع البنك بجميع المحافظات ، ويجرى العمل على توسعة الخدمة لتشمل كافة الخدمات الحكومية.
اشار الى قيام فروع البنك بالمحافظات بتسلم نحو 2.5 مليون بطاقة كارت الفلاح الذكى ، وذلك فى اطار سعى البنك لتقديم أفضل الخدمات للمزارع المصرى ، واستثماراً للتعاون بين البنك ووزارة الزراعة واستصلاح الأراضى لميكنة بطاقة الحيازة الزراعية ، فى ضوء بروتوكول التعاون بين وزارة الزراعة والبنك الزراعى وشركة إى فاينانس.