البنك المركزي : عدة مؤشرات للتعرف على التحويلات التي يشتبه في أنها تتضمن غسل الأموال
منها إصدار أو تلقي تحويلات بمبالغ كبيرة ، خاصة المصحوبة بتعليمات الدفع نقداً بما لا يتناسب مع نشاط العميل
وضع البنك المركزي المصري عدة مؤشرات للبنوك للتعرف على التحويلات التي يشتبه في أنها تتضمن غسل الأموال.
وتتضمن تلك المؤشرات إصدار أو تلقي تحويلات بمبالغ كبيرة ، خاصة المصحوبة بتعليمات الدفع نقداً ، بما لا يتناسب مع نشاط العميل ، والتحويلات المتكررة التي لا يتناسب مجموعها أو تكراريتها خلال فترة معينة مع نشاط العميل ، وأيضا إصدار أو تلقي تحويلات متكررة إلى أو من أطراف مختلفة ، خاصة الأجانب ، لا تربطها علاقة واضحة بالعميل ودون وجود مبرر واضح.
كما تتضمن تلك المؤشرات إصدار أو تلقي تحويلات بمبالغ متساوية أو متقاربة إلى أو من عدة أطراف أو طرف واحد على عدة حسابات دون الوقوف على ُمبررات ذلك ، وتحويلات بمبالغ كبيرة أو متكررة إلى أو من أطراف تنتمي لمناطق قريبة من نقاط العبور الحدودية أو تشتهر بجـرائم معينة ، وفقا لنتائج تقييم المخاطر بالدولة ، و تحويلات إلى أو من أطراف بالدول عالية المخاطر التي يصدر بها بيانات من مجموعة العمل المالي ، أو أية دول أخرى يتم تحديدها أنها عالية الخطورة، ويتم موافاة البنك بها بشكل رسمي سواء من البنك المركزي أو وحدة مكافحة غسل الأموال .
وبحسب المركزي تتضمن المؤشرات أيضا استخدام العميل لحسابه كحساب وسيط لتحويل الأموال فيما بين أطراف أو حسـابات أخرى ، خاصة إذا كانت بالخارج وليس ثمة علاقة واضحة بالمعلومات المتوفرة عن العميل ، و التحويلات الصادرة بمبالغ كبيرة من كبار العمالء إلى العملاء من القرى الأكثر احتياجاً دون وضوح العلاقة أو الغرض ، والتحويلات بمبالغ كبيرة أو بمبالغ صغيرة ومتكررة من شركات المدفوعات الإكترونية بالخارج أو الشركات التي تشتهر بالتعامل في العملات الافتراضية.
